Raksasa Investasi China Zhongzhi Gagal Bayar Rp480,15 T

Jakarta, CNBC Indonesia – Pihak berwenang Tiongkok mengambil tindakan tegas berupa penangkapan terhadap karyawan perusahaan pemberi pinjaman dan investasi terbesar di negara tersebut, Zhongzhi Enterprise.

Konglomerasi swasta ini mengoperasikan beberapa bisnis yang menjual produk investasi kepada banyak individu dan perusahaan kaya di Tiongkok dan telah berjuang selama berbulan-bulan untuk memenuhi janji pembayaran kepada investor.

Penyelidikan polisi ini merupakan peningkatan respons Tiongkok terhadap masalah di Zhongzhi, yang pekan lalu mengatakan bahwa perusahaan tersebut bangkrut dan memiliki kewajiban setidaknya US$31 miliar atau Rp480,15 triliun. 

Zhongzhi mengatakan pihaknya sangat bergantung pada pengambilan keputusan Xie Zhikun, pendiri dan pemegang saham terbesarnya, yang meninggal pada Desember 2021.

Selama musim panas, Zhongrong International Trust, yang merupakan bagian dari grup tersebut, mengalami gagal bayar pada banyak produk investasinya yang memberikan imbal hasil tinggi dan memicu kekhawatiran terdampak dari memburuknya kemerosotan properti di Tiongkok.

Pada bulan September, dua lembaga keuangan besar milik negara turun tangan untuk memberikan bantuan kepada Zhongrong, yang memiliki aset yang dikelola sekitar $108 miliar pada akhir 2022.

Zhongzhi berada di ambang menjadi salah satu perusahaan terbesar di Tiongkok yang mengalami kegagalan selama bertahun-tahun. Runtuhnya perusahaan tersebut dapat memberikan pukulan besar terhadap kepercayaan investor pada saat perekonomian Tiongkok masih berjuang untuk kembali sehat dan pasar sahamnya sedang lesu.

Investor yang membeli produk Zhongzhi telah berkumpul di grup media sosial dan secara langsung selama beberapa minggu terakhir dan mencoba mencari cara untuk menekan konglomerat agar membayar kembali produk tersebut, menurut orang yang mengetahui masalah tersebut.

Pada salah satu protes baru-baru ini, puluhan orang menggantungkan spanduk dan meneriakkan slogan-slogan seperti “Zhongzhi, kembalikan uang kami!” dan “penipuan kontrak!,” menurut video yang dilihat oleh The Wall Street Journal.

Dalam postingan media sosial pada hari Sabtu, cabang departemen kepolisian Beijing meminta investor untuk melaporkan kerugian mereka. Namun beberapa investor mengatakan mereka enggan melakukan hal tersebut karena mereka mungkin akan terlibat dalam proses tersebut, dan merasa bahwa mereka tidak akan mendapatkan sebagian besar uang mereka kembali.

Zhongzhi pekan lalu mengatakan pihaknya memiliki kewajiban sebesar US$ 59 miliar hingga US$ 64 miliar, dan aset sebesar US$ 28 miliar. Jumlah total utangnya bisa jauh lebih besar karena perusahaan tidak memasukkan kewajiban di luar neraca dalam perhitungannya, kata Zerlina Zeng, analis senior di CreditSights, sebuah perusahaan riset.

“Tingkat pemulihan bagi investor akan sangat-sangat rendah,” kata Zeng.

Bisnis di Tiongkok juga merugi. Sejak bulan Agustus, setidaknya 17 perusahaan publik di Tiongkok daratan telah menyatakan dalam pengajuan bursa saham bahwa mereka tidak menerima pembayaran bunga atau pokok atas produk yang dikelola oleh Zhongrong. Jumlah pembayaran yang terlewat tersebut setara dengan $153 juta atau Rp2,36 triliun.

Mengingatkan kembali, Pada September lalu,!polisi di Shenzhen mengambil tindakan serupa terhadap unit pengelolaan kekayaan China Evergrande. Pengembang properti dan anak perusahaannya telah mengumpulkan sekitar US$ 13 miliar dengan menjual produk investasi kepada investor domestik.

Setelah Evergrande mengalami kesulitan keuangan pada tahun 2021, Evergrande kesulitan melakukan pembayaran.

Zhongzhi terutama melayani investor kaya, biasanya mengharuskan kliennya untuk berinvestasi setara dengan setidaknya $420,000 pada produknya, menurut dokumen pemasaran.

Perusahaan tersebut menawarkan pengembalian tahunan sekitar 7% hingga 8% tahun lalu, menurut dokumen tersebut. Ada sedikit batasan mengenai apa yang dapat diinvestasikan oleh dana ini.

Industri pendanaan Tiongkok yang luas, yang memiliki aset yang dikelola lebih dari US$ 3 triliun pada akhir Juni, telah lama menjadi sumber dukungan keuangan bagi pengembang properti.

[Gambas:Video CNBC]

(mkh/mkh)